ヤミ金業者が使う詐欺の手口をまとめています。
ヤミ金はお金に不安を持つ方に甘い囁きで近づき
財産を搾り取って行きます。
中には犯罪を押し付けられてしまう場合もあります。
下記まとめのようなパターンに遭遇してしまった場合は
弁護士に相談し、すぐに解決に向かってください。
携帯電話購入型詐欺(白ロム詐欺)
これは昔から非常に多くある手口で、現在も続けられています。
「信用情報回復の為」等と言葉巧みに携帯電話やタブレットを複数台契約させる手口です。
契約した携帯電話は全て買い取るので、指定の場所に郵送させようとします。
郵送した後はお金を支払わず、住所や電話番号を変えて逃亡してしまいます。
更に、携帯電話を売るために契約する行為は法律で禁止されており、
被害者であるのに犯罪者になってしまう恐れがあります。
携帯電話を実際に使用するつもりも、購入代金・利用料金を支払う意思もないのに、携帯電話等を契約し、販売店からだまし取った携帯電話等をアルバイト斡旋業者なる者に渡してアルバイト料をもらうという人がいるようです。しかし、このような携帯電話等を販売店からだまし取る行為は犯罪です！
携帯電話販売店に対する詐欺罪が成立します※警視庁より引用
手元に残るのは犯罪者のレッテルと、複数台契約した電話の料金です。
携帯電話の契約を進めてくる業者はヤミ金及び詐欺師ですので、関わってはいけません。
もし自分が巻き込まれたと思ったら、弁護士に相談してください。
最悪、被害者なのに懲役刑に処される場合があります。
少額振込詐欺
信用づくりというものの為に、最初は１～３万程の少額融資が行われます。
まずそれを３～４倍で返済が出来てから融資を開始するという条件の手口です。
実際に希望している融資額に達する事はありません。
完済しても「上からの決済が下りない」、「時間外だ」、「口座が違うのではないか」
等と難癖をつけられ、確認が出来ないからもう一度振込めと言ってきます。
そして複数回にわたり返済を要求し、返済を辞めると恐喝や嫌がらせを行い始めます。
非常に悪質な手口です。
手数料詐欺
ヤミ金の中では古くからあり、最もメジャーな手口と言えます。
融資を行う場合、手数料や登録料と称して本来の融資額を融資させてくれません。
例：1万円融資の場合、手数料や登録料、保障金等を差し引いて4000円程度の振込となり、翌週には1万円融資の利息である15000円を返済させる、等。
更新費用や通信費だなどと難癖をつけ、利息以外のお金を騙し取ってきます。
保障金詐欺
少額振込詐欺と近い内容です。
まずあなたはブラックで信用がないので、信用を示すための
“保障金”という名目で振り込ませる詐欺です。
最初は保証金なので後から返すと言われますが、
当然この保証金は帰ってくることはありません。
お金を騙し取られるだけです。
キャンセル料の要求
融資の申し込みをキャンセルすると、もう既に人件費やらサーバー費やらがかかっているのでキャンセルできない。キャンセル料を払え！と難癖付けてくる手法です。
何の根拠もありませんので、恫喝に負けてはいけません。
個人情報が漏れている場合は、嫌がらせに発展する場合があります。
申し込みフォームから個人情報を送らないようにしてください。
分割振込詐欺
例えば、5万円の返済を、2万と3万に分けて返済させる手口です。
3万の分が確認出来なかったので、もう一度振込んでほしい。
確認出来たら返す等と言いますが、返ってくることはありません。
とぼけたフリして、複数回にわたってお金を騙し取って行きます。
押し貸し
融資の依頼をしていないのに、勝手に口座に振込んでくる行為です。
勝手な振込を貸付として、利息の返済を迫ってきます。
ヤミ金に返済する義務はありませんが、気が付かなければ利息は膨大なものになってしまいます。
当然、個人情報が渡っている場合は、断ると周囲への嫌がらせが始まります。
口座情報が闇金に漏れている場合に発生する手口です。
口座買取詐欺
口座買取詐欺はヤミ金だけの手口ではありません。
お金に困っている人を対象に、手広く広告を打っています。
大手三行の口座は高め設定で、その他の銀行も買い取ろうとします。
買取をせずとも、口座をレンタルさせてくれという場合もあります。
口座のレンタルで定期収入が入るという美味しい話を持ち掛けてきます。
これらの口座はヤミ金や特殊詐欺の振込先として利用されてしまいます。
ここまで被害者のような話ですが、そもそも口座の売買は携帯電話買取詐欺と同様、犯罪です。
口座の不正な売買を行うと、懲役刑に処される場合があります。
絶対に口座を他人に利用させてはいけません。
ヤミ金の手口が解れば被害を防ぐことも出来ます。
もし関わっているのが闇金だとわかった場合、弁護士に無料で相談する事をお勧めします。
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